禁漫天堂

Je suis 脿 Banque Populaire, 脿 chaque fois je fais venir entre 20 et 30000 euros. Maintenant on me demande une lettre manuscrite que je scanne et envoie par internet et ensuite la banque m'appelle pour confirmer la v茅racit茅 de l'op茅ration. Sous 48h je recois les fonds. Il m'a 茅t茅 dit qu'il y a trop d'arnaques et qu'ils se devaient d'锚tre prudent. Ils me demandent egalement de confirmer par un mail d猫s que je fais un achat avec ma carte gold francaise.
En ce qui concerne les montants "importants", au-del脿 de 10000 euros, il y a un signalement 脿 TRACFIN, qui v茅rifie si ce transfert peut 锚tre suspect.

Bonjour,
Je pense que dans ce cas l脿 le mieux serait de contacter le conseiller de la BNP qui pourra donner une r茅ponse argument茅e.
C么t茅 rapidit茅 de transfert, j'ai fait une demande lundi matin et l'argent 茅tait en Tha茂lande lundi apr猫s midi.

C'est ce qui est marqu茅 sur le message, mais ils savent tr猫s bien que j'habite en Tha茂lande et que j'ai besoin de faire des transferts, le conseiller peut m'appeler, ce n'est pas un probl猫me, mais les ann茅es pr茅c茅dentes 莽a passait sans message, comme dit krissemoi聽 je pense que 莽a a rapport avec TRACFIN

Bonjour 脿 tous 馃檵鈥嶁檪锔�,
La r茅glementation bancaire fran莽aise impose 脿 tout 茅tablissement financier exer莽ant dans le pays de signaler 脿 TRACFIN (Bercy) tous les mouvements d茅biteurs et/ou cr茅diteurs sup茅rieurs 脿 1501鈧�.
Cel脿 ne bloque pas les op茅rations, mais permet juste au fisc fran莽ais d'锚tre inform茅 et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contr么ler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie d茅cel茅e (absence de d茅claration de compte 脿 l'茅tranger, non conformit茅 avec la d茅claration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les d茅tails de remboursement d'indemnit茅s journali猫res maladie et/ou de remboursement de soins de sant茅, signalement par les services des douanes fran莽aises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concern茅 est alors entam茅 par un bataillon de contr么leurs fiscaux qui ont une comp茅tence num茅rique confirm茅e (recherche du train de vie 脿 travers les publications sur les r茅seaux sociaux).
Cqfd 鉁�

oiseausurlabranche a 茅crit:

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Je ne supporte pas ce genre de contr么le, m锚me si je suis en r猫gle !
On devrait pouvoir faire ce qu'on veut de son argent sans avoir 脿 justifier son utilisation !
J'ai souvent des r茅flexions de la part du personnel de ma banque fran莽aise quand je vide mon compte pour avoir des esp猫ces 脿 chaque fois que j'ai de l'argent dessus... A chaque fois, on me demande la raison et je dis que c'est soit pour offrir des fleurs 脿 toutes mes relations extra-conjugales et qu'茅tant donn茅 que je couche beaucoup, cela me revient tr猫s cher, ou alors que c'est pour payer mon op茅ration de changement de sexe, ou parce que je fais collection de petites cuill猫res et qu'il y en a une int茅ressante sur le bon coin...聽 ! A chaque fois, on me regarde bizarrement聽 聽 Je ne vois vraiment pas pourquoi聽

Gerardthai a 茅crit:

oiseausurlabranche a 茅crit:

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Ca fait un choc de se retrouver parmis les riches traqués.....

Pilouthai a 茅crit:

Je ne supporte pas ce genre de contrôle, même si je suis en règle !
On devrait pouvoir faire ce qu'on veut de son argent sans avoir à justifier son utilisation !
J'ai souvent des réflexions de la part du personnel de ma banque française quand je vide mon compte pour avoir des espèces à chaque fois que j'ai de l'argent dessus... A chaque fois, on me demande la raison et je dis que c'est soit pour offrir des fleurs à toutes mes relations extra-conjugales et qu'étant donné que je couche beaucoup, cela me revient très cher, ou alors que c'est pour payer mon opération de changement de sexe, ou parce que je fais collection de petites cuillères et qu'il y en a une intéressante sur le bon coin...  ! A chaque fois, on me regarde bizarrement    Je ne vois vraiment pas pourquoi 

Bonjour.
Moi je leur dit que c'est pour jouer au casino. Et comme la petite ville (Salies du Salat) ou j'ai mon conseiller financier a un casino, tout parait normal. Tout à fait entre nous j'ai horreur des jeux de quelque sorte que ce soit.

Bonjour ,

Mon聽 agence CL ne d茅livre plus aucune esp猫ce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Expat Pattaya a 茅crit:

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonsoir,
Je ne sais pas si le CL applique le même principe que la BNP en ligne, mais lorsque je me rends en France je contacte mon conseiller en vue de l'augmentation temporaire du montant des retraits.
Je n'ai pas d'autres solutions à proposer.

En fait, j'ai compris le pourquoi du comment du message plus haut : c'est ma faute, j'ai completement oubli茅 que la BNP n'autorise pas plus de 6000 鈧� par jour ( mais 10000 鈧� autoris茅 par smartphone, je n'ai pas encore essay茅 ) ; alors j'ai envoy茅 hier 6000 鈧�, Transferwise l'a re莽u aujourd'hui et je l'aurai le 22: je constate que pour la m锚me somme envoy茅e en 茅t茅 2017 ( moins de 2 ans, donc ) je vais recevoir 21000 bahts de moins聽 聽 聽l'euro a perdu pas mal, quand m锚me !

Expat Pattaya a 茅crit:

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonjour.
En ce qui concerne la banque postale la demande de fonds doit être déposée plusieurs jours à l'avance car ils ne gardent plus de sommes importantes dans les coffres et l'approvisionnement ne se fait que certains jours.
Par contre je ne peux transférer que 3000€ par jour vers mon compte à l'étranger.

Les transferts 脿 l'茅tranger de 10 000 euros et plus sous forme de virement bancaire ou proc茅d茅 assimil茅 doivent 锚tre d茅clar茅s par les 茅tablissements financiers qui les ex茅cutent.

Essayez de fuir les banques fran莽aises si vous le pouvez, elles sont toutes en tr猫s grande difficult茅.
Et les lois ont 茅t茅 vot茅s en Europe pour le que les clients soient impact茅s en cas de difficult茅 ou de faillite de la banque.
Ne vous fiez surtout pas 脿 la c茅l猫bre limite des 100 000 鈧� qui ne sera valable que dans le cas ou cela suffise, sinon le montant sera modifi茅 (pendant le week-end ou la semaine de fermeture de la banque ce qui arrivera en cas de souci).
Comme ces banques sont souvent interconnect茅s et syst茅miques, une entra卯ne la ch没te des autres.
2016:

2018

2019

oiseausurlabranche a 茅crit:

La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€

Source de cette info ?

Bonjour.
J'ai achet茅 un appartement en juin dernier , j'ai fait un virement de 100 000 euros avec transfert wise er ma banque ( le credit mutel de bretagne) m'a demand茅 un justificatif聽 d'achat de l'appartement, au d茅but elle a annonc茅 l'imposibilite d'effectuer cette op茅ration (sans commission. ..)mais apr猫s intervention de notre conseill猫re locale ( elle a d茅fendu notre dossier aupr猫s de sa hi茅rarchie et聽 pour finir tout s'est tr猫s bien pass茅 . environ 4jours pour la totalit茅 de l'op茅ration. efficacit茅 et rapidite totale de transfert wise !!
Bon courage !

Farang Mart a 茅crit:

oiseausurlabranche a 茅crit:

La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€

Source de cette info ?

Les lois n° 2013-100 du 28 janvier 2013 et n° 2013-672 du 26 juillet 2013 (loi de séparation et de régulation des  activités bancaires) ont créé pour les établissements de crédit, de paiement et de monnaie électronique une  obligation de communication systématique d’informations (COSI) à Tracfin relative à certaines opérations identifiées par décret comme présentant un risque élevé de blanchiment ou de financement du terrorisme en raison du pays, de l’origine ou de la destination des fonds. Les premières opérations ciblées étaient les opérations de transmission de fonds effectuées à partir d’un versement espèces ou au moyen de monnaie électronique dépassant 1 000 euros ou 2 000 euros cumulés, par client, sur un mois calendaire.
Un décret du 25 mars 2015, issu de la loi bancaire de juillet 2013, a introduit une nouvelle obligation pour
les banques et établissements de crédit : les opérations de dépôts et de retraits d’espèces sur les comptes de
dépôts et de retraits supérieures à 10 000 euros cumulés sur un mois font également l’objet d’une information
systématique des banques à Tracfin

Toutes les banques fran莽aises en grande difficult茅...on va pleurer...

C'est toi qui va pleurer regard39 pas elles.

C'est bien dans ce sens l脿 o霉 je l'ai 茅crit.

Je viens de me faire envoyer 3X 20.000 鈧� 脿 un semaine d'intervalle pas de probl猫me sauf qu'i faut maintenant que je donne une raison, il ne fallait pas il y a quelques ann茅es il me semble.
Je suis d茅clar茅 脿 l'ambassade 脿 Bangkok comme expatri茅 et d'ailleurs sur mon nouveau passeport聽 comme sur ma carte d'identit茅 il y a mon adresse en Tha茂lande,聽 les virements 茅tant de mon compte en France聽 脿 un compte 脿 mon聽 nom en Tha茂lande, il me semble que dans ce cas 莽a ne devrait paraitre louche 脿 personne.

C'est l'origine des fonds en France qui peut 茅ventuellement poser probl猫me

La solution est d'ouvrir un compte sur TransfertWise, N26 ou Revolut avec carte bancaire (comptes avec d茅bit sur CB en devise de pays (pratiquement pas de frais). Avoir plusieurs comptes. Transf茅rer ce dont on a besoin et faire les retraits en fonctions des plafonds de chaque banque. C'est le seul moyen que j'ai trouv茅 pour retirer les montants que je veux sans 锚tre bloqu茅 par une seule banque. Au total, j'ai 7 banques, donc 5 en ligne. Je n'ai plus vraiment de limitation

Il y a la solution du pauvre, pas d'argent, pas de plafond, rien, facile 脿 transf茅rer 0

Je suppose que vos 7 compte sont tous d茅clar茅 au fisc.

Vous avez bien eu de la chance...

lockon a 茅crit:

Je suppose que vos 7 compte sont tous déclaré au fisc.

Il fait ce qu'il veut